Antecedentes

El programa EB-5 fue creado en 1990 para alentar a los inmigrantes a crear negocios en los Estados Unidos, con el objetivo específico de estimular la economía y crear nuevos puestos de trabajo. El programa permitió a los inversionistas inmigrantes y sus familias (cónyuges e hijos solteros menores de 21 años) convertirse en residentes permanentes a cambio de invertir un millón de dólares en un nuevo negocio que crearía al menos 10 nuevos empleos. El programa también designó Áreas de Empleo Específicas, con un umbral de inversión más bajo, para crear puestos de trabajo en áreas rurales y con alto desempleo. En 1992, el programa se amplió para agregar la opción adicional de permitir que los inmigrantes inviertan a través de los Centros Regionales con fines de lucro aprobados que juntarían su dinero e invertirían en proyectos más grandes.

El programa EB-5 eventualmente se volvió muy popular pero también ha tenido varios problemas recurrentes. Largo tiempo de espera de procesamiento y aumento de los costos de tarifas de solicitud por USCIS ha hecho que el proceso sea casi contraproducente para solicitar. Además, con las mejoras tecnológicas y la inteligencia artificial, el número de trabajadores se reduce constantemente, por lo que encontrar una empresa que necesite crear 10 puestos de trabajo a tiempo completo es cada vez más difícil.

Además de eso, algunos estados, para aumentar sus ingresos fiscales, encontraron formas de permitir proyectos de Áreas de Empleo Específicas en áreas urbanas con alto nivel de empleo, y algunos Centros Regionales fueron acusados ​​​​de falsificar pruebas usando el dinero invertido para iniciar negocios reales y gastaron los fondos. en artículos personales de lujo. Y en parte debido a estos problemas, en junio de 2021, el Congreso no renovó el programa del Centro Regional. Como resultado, el USCIS dejó de procesar todas las solicitudes del Centro Regional EB-5, lo que puso a muchos inversionistas internacionales en una situación difícil, convirtiéndose en prisioneros del litigio de inmigración e inmovilizando sus recursos financieros más allá de todos los plazos lógicos.

Para abordar estos problemas, la nueva Ley de Integridad y Reforma EB-5 (RIA) entró en vigencia el 15 de marzo de 2022. Vuelve a autorizar los Centros Regionales y agrega varias reglas nuevas diseñadas para reducir el abuso y el fraude anteriores.

Áreas de empleo específicas

Bajo el RIA, la inversión estándar requerida ahora es de $1,050,000, o $800,000 en un Área de Empleo Específica (TEA). Estos montos se ajustarán a la inflación cada 5 años, y el primer ajuste tendrá lugar en 2027. También bajo RIA, el 32 % de las visas estarán disponibles solo para TEA: 20 % para áreas rurales, 10 % para áreas con alto desempleo y 2 % para proyectos de infraestructura.

Anteriormente, las TEA eran designadas por estados, que podían especificar los límites geográficos de una TEA. Esto alentó a algunos estados a manipular TEA de formas extrañas que permitirían que los proyectos obtuvieran la designación de TEA aunque estuvieran en áreas urbanas con alto empleo, exactamente lo contrario de lo que se diseñaron. Para abordar este problema, bajo el RIA, se asigna al USCIS para designar lo que califica como TEA. Se están designando TEA en áreas de alto desempleo respaldadas por un censo (individual o inmediatamente adyacente) con niveles de desempleo de al menos el 150% del promedio nacional.

Centros Regionales

Antes de su suspensión en junio de 2021, los Centros Regionales eran la opción EB-5 más popular y la mayor fuente de fraude. Los Centros Regionales permiten a los solicitantes de EB-5 la opción de actuar como inversionistas en lugar de empresarios, simplemente proporcionando su dinero al centro, que lo reúne y puede invertir en proyectos más grandes. Además, aunque ese dinero todavía debe crear 10 empleos, 9 de esos empleos pueden ser indirectos, creados por una mayor actividad económica, en lugar de empleados contratados directamente por la entidad en la que se invierte. Un tipo de proyecto muy popular para los centros regionales EB-5 es grandes hoteles. Por ejemplo, el dinero de los Centros Regionales EB-5 se utilizó en Las Vegas para financiar la construcción del hotel y casino Downtown Grand, SLS y Resorts World. Atrajo una gran cantidad de puestos de trabajo a Las Vegas y mantuvo la economía local en marcha durante la recesión económica de Bienes Raíces.

La popularidad de los Centros Regionales creció lentamente al principio, antes de ponerse de moda. En 2007 había solo 16 centros regionales, pero para 2017 ese número aumentó a 883. Muchos han cerrado desde entonces, pero hoy todavía quedan más de 600 Centros Regionales.

Desafortunadamente, algunos Centros Regionales no tenían proyectos sólidos y los inversionistas perdieron sus fondos, lo que hizo que la reputación del programa se desplomara. Además, algunos Centros Regionales se convirtieron en el hogar del tipo más común de fraude EB-5, donde un Centro esencialmente vendió tarjetas de residencia aceptando dinero (a veces muy por debajo del monto requerido) y luego falsificó una prueba de inversión en un proyecto de creación de empleo. Estas preocupaciones sobre el fraude generalizado fueron una de las razones por las que el Congreso no renovó el programa del Centro Regional en junio de 2021.

Cuando se suspendió el programa en 2021, eso no solo impidió que el USCIS aceptara nuevas solicitudes, sino que también dejó de procesar las solicitudes enviadas previamente, dejándolas en un limbo administrativo hasta que el Congreso decidiera qué hacer a continuación. Eso tomó hasta marzo de 2022 (casi un año). Haciendo el tiempo de procesamiento para una solicitud EB-5 asombrosos 56 meses.

Para abordar estos problemas, la RIA hizo varias cosas. Primero, reautorizó a los Centros Regionales por cinco años más (hasta el 30 de septiembre de 2027), lo que también reinició el procesamiento de solicitudes previamente presentadas que estaban en el limbo. El RIA también especificó que, en caso de que los Centros Regionales vuelvan a ser desautorizados en el futuro, el USCIS debe continuar procesando las solicitudes ya enviadas, para evitar que se repita la reciente detención del procesamiento.

Además, el RIA requiere que los Centros Regionales sean más transparentes y los somete a un mayor escrutinio, diseñado específicamente para prevenir el fraude. En particular, un cambio importante es que los Centros Regionales necesitarán contratar un administrador de fondos profesional para cada proyecto para monitorear el proyecto y velar por los intereses de los inversionistas. Los administradores de fondos verificarán las transferencias de fondos, prepararán los estados financieros, documentarán la asignación de ingresos y gastos, realizarán un seguimiento de los activos, crearán informes para los inversores, realizarán la administración regulatoria y coordinarán las auditorías. Para hacer cumplir estas reglas, USCIS ha establecido el Fondo de Integridad EB-5, que recaudará dinero de cada Centro Regional y lo usará para pagar la mayor supervisión.

Para implementar estas nuevas reglas después de que se aprobara el RIA, el USCIS inicialmente les dijo a todos los Centros Regionales previamente existentes que estaban descertificados y que tendrían que volver a solicitar el estatus de Centro Regional bajo las nuevas reglas. Sin embargo, seis Centros Regionales demandaron, en dos juicios, y el 24 de junio de 2022 un tribunal federal emitió una orden judicial preliminar que exige que el USCIS restablezca todos los Centros Regionales que habían estado en regla antes de la suspensión de 2021. Sin embargo, todos los Centros Regionales aún tendrán que presentar una solicitud para renovar su estado antes de diciembre de 2022, por lo que, a largo plazo, el USCIS aún requerirá que todos los Centros Regionales cumplan con las reglas nuevas y más estrictas especificadas por RIA.

Lista de solicitudes pendientes de China e India

Un efecto secundario desafortunado de la popularidad del EB-5 es que tiene un enorme retraso en el procesamiento, con solicitudes que a menudo tardan hasta siete años en completarse. Y este es un problema que la RIA hizo poco por abordar. Hizo un pequeño cambio, ahora permite que los inversionistas y familiares que ya están legalmente en los EE. UU. presenten tanto su petición de inversionista EB-5 (I-526 para inversionistas regulares o I-526E para inversionistas del Centro Regional) como su ajuste de estado petición (I-486) ​​al mismo tiempo, en lugar de secuencialmente, como se requería anteriormente.

Esto permite que el inversionista y la familia mudarse a los Estados Unidos y esperar el procesamiento de la solicitud en los Estados Unidos en lugar de esperar fuera de los EE. UU. durante más de 7 años mientras los fondos de inversión ya están invertidos en los Estados Unidos. Pero eso hará poco para reducir la acumulación existente de peticiones y no permitirá que los inversionistas y sus familias se conviertan en Residentes Permanentes Legales antes. Y desafortunadamente, el número anual de Solicitudes I-526 procesadas por USCIS (aprobado o denegado) ha disminuido cada año desde 2018.

La acumulación de EB-5, y la del USCIS en general, es tan mala que el Representante de los EE. UU. Tony Cardenas (D-California) ha propuesto la Ley de Transparencia y acumulación de casos de 2022 (HR 9226) específicamente para "determinar las razones de la demoras en el procesamiento y encontrar posibles soluciones para reducir la acumulación de casos de inmigración”. Sin embargo, a menos que y hasta que se apruebe ese proyecto de ley, el retraso es algo con lo que los solicitantes simplemente tienen que vivir y trabajar.

Dos grupos que se han visto particularmente afectados por la acumulación de EB-5 son los inmigrantes indios y chinos, que tienen que esperar más que otros. Estos grupos están restringidos por fechas establecidas antes de las cuales sus solicitudes de tarjetas verdes deben estar fechadas para ser procesadas, conocidas como Fechas de Acción Final.

La fecha de acción final actual para los inversores EB-5 de India es el 8 de noviembre de 2019 y para China es el 22 de marzo de 2015. La fecha china incluso se movió recientemente Atrás nuevamente a partir de una fecha en diciembre de 2015, lo que indica aún más la gravedad del retraso. Las fechas de acción final para todos los demás países son actuales, lo que significa que los solicitantes de esos países no tienen que esperar para solicitar sus tarjetas de residencia más tiempo que el ya ridículamente largo tiempo de procesamiento de la solicitud de USCIS que figura como 56 meses.

La gran acumulación de solicitudes chinas se debe a lo extremadamente popular que ha sido el programa EB-5 de los Estados Unidos en China. Un informe de Studly encontró que en 2015, el 85.4% de los solicitantes de EB-5 eran de China, un aumento del 15.9% con respecto a solo cuatro años antes. Por el momento, hay muy pocas soluciones para esto. Un ciudadano chino o indio casado con una persona de un país sin retrasos puede reducir su tiempo de espera si convierte al cónyuge no chino/indio en el solicitante principal. Además, si un niño nace fuera de China y tiene más de 18 años, puede convertirse en inversionista principal y cuando ese niño obtiene la ciudadanía estadounidense, puede patrocinar a sus padres para que se conviertan en titulares de una tarjeta verde.

Debido a que la fecha de acción final del programa EB-5 depende del país de nacimiento y no de un país de ciudadanía, obtener pasaportes de otros países no ayudaría a mover la fecha de acción final para los inversionistas chinos e indios EB-5. La mayoría de las demás categorías de visas también están respaldadas para ciudadanos chinos e indios y, por lo tanto, solicitar otro tipo de visas de inmigrantes no aceleraría el proceso de obtención de autos ecológicos para los ciudadanos de estos dos países.

Por lo tanto, los solicitantes chinos e indios simplemente deben reconocer que sus solicitudes tardarán mucho en procesarse si están comprometidos con el proceso de solicitud de visa EB-5. Vale la pena señalar que las categorías EB-2 y EB-3 de las fechas de acción final de la visa de inmigrante por empleo son mucho más largas que las EB-5 para India y China, por lo que EB-5 aún puede ser una forma de obtener la residencia legal permanente para chinos e indios. Nacionales.

Conclusión

El Programa de Inversionistas Inmigrantes EB-5 es una opción posible para los posibles inmigrantes adinerados y con mentalidad comercial que buscan establecer la residencia permanente en los EE. UU. A los empresarios les irá bien con el programa regular, mientras que aquellos que deseen un enfoque más directo pueden simplemente invertir su dinero a través de un Centro Regional. Los rendimientos de las inversiones del Centro Regional suelen ser extremadamente bajos, ya que el programa prohíbe la devolución de fondos antes de que se procese la aprobación total final y la eliminación de la condición.

Actualmente, este es un proceso aterrador de 6 a 10 años, y muchas veces se pierde el monto total de la inversión principal mientras se procesa la solicitud. El programa de inversionistas EB-5 no es lo que era cuando se abrió por primera vez en 1990 y los inversionistas deben considerar todas las opciones disponibles antes de comprometer su tiempo y fondos al programa.