Para los inversionistas, profesionales y empresarios extranjeros, un camino claro y viable hacia la residencia en los EE. UU. Y la eventual ciudadanía es a través del programa de inversión EB-5, que intercambia visas de EE. UU. Y el derecho a vivir y trabajar en los EE. UU. Por una inversión de capital sustancial en los EE. UU. Economía de Estados Unidos.
Para los propósitos de la visa, “sustancial” es igual a $ 500,000 en ciertas industrias estadounidenses fuertemente afectadas o $ 1,000,000 en cualquier otra industria estadounidense. Además de invertir el efectivo, los inversores extranjeros también deben asegurarse de que su inversión cree al menos 10 puestos de trabajo en Estados Unidos.
Conseguir el efectivo
A los inversores extranjeros les encanta la idea de ayudar a la economía estadounidense a cambio de visas estadounidenses para ellos y sus familias, pero reunir el dinero para realizar la inversión no siempre es tan sencillo. Es por eso que el Programa de inversores EB-5 permite a los inversores extranjeros utilizar préstamos garantizados para financiar una inversión que reúna los requisitos.
Las restricciones del programa EB-5 requieren que los fondos invertidos a través del programa de visas de inversionistas permanezcan en riesgo, en otras palabras, no respaldados por la garantía de que los fondos serán reemplazados. Dado que un préstamo garantizado estaría garantizado por activos personales, se cumple el requisito de riesgo.
Prueba de seguridad
Un aumento de velocidad con el que se pueden encontrar los inversores extranjeros cuando intentan utilizar un préstamo garantizado para financiar una inversión EB-5 está demostrando que el préstamo está de hecho adecuadamente asegurado, lo que significa que el valor de la propiedad que garantiza el préstamo es en realidad lo suficientemente valioso como para cubrir la inversión. inversión.
Un abogado experimentado en EB-5 podrá revisar los documentos del préstamo para determinar si satisfarán o no los requisitos de la visa. De lo contrario, el abogado puede trabajar con el cliente para reparar los documentos o para obtener otro préstamo. Detectar y corregir discrepancias en los documentos del préstamo puede reducir en gran medida la posibilidad de una Aplicación EB5 siendo negado, lo cual es importante para los inversores extranjeros que no quieren perder tiempo en venir a los EE. UU.
Requisitos de documentación estrictos
Además de demostrar que un préstamo está adecuadamente garantizado, los inversores extranjeros también deberán demostrar que la fuente de su efectivo es legítima. Agrupar dinero de múltiples fuentes en una sola cuenta corporativa puede dañar al inversor si luego no puede probar la fuente legítima de esos fondos.
Estados Unidos está fuertemente invertido en prevenir la influencia del crimen organizado y el terrorismo, por lo que requiere que cada dólar invertido a través del programa EB-5 se demuestre como ganado legítimamente antes de que se le permita financiar una empresa estadounidense.
Desafortunadamente, demostrar la fuente legítima de fondos no es algo en lo que los inversionistas usualmente piensen cuando buscan dinero para su empresa. La idea de obtener dinero es suficiente para que muchos inversores se olviden de preguntar sobre la legitimidad del dinero, especialmente si el inversor no quiere insultar al donante.
Trabajar con un abogado antes de tiempo ayudará al inversionista a asegurarse de que la fuente de cualquier dinero recaudado sea legítimo y esté debidamente documentado.
